DAVID GARCÍA GIMENO

"No tener producto propio es la garantía de nuestra independencia"

Desde 2005 Aragón cuenta con la presencia de Inversis Banco. Una entidad que, pese a denominarse banco, desarrolla una labor muy diferente como actividad principal: la asesoría en gestión e inversión de patrimonios. Este año ha venido marcado por el traslado a unas oficinas más amplias, reflejo de su deseo de crecer en la Comunidad.

Zaragoza.- Dice la sabiduría popular que “no hay que poner todos los huevos en la misma cesta”. Ayudar a saber en qué “cesta” debe cada uno poner “los huevos”, es decir, su patrimonio, es la razón de ser de Inversis Banco, una entidad bancaria cuya principal actividad es la asesoría en la gestión de patrimonios en el mercado de productos de inversión.

Dadas las características de Inversis Banco, la independencia y la cercanía con el cliente, son dos de los pilares en los que se apoyan a la hora de llevar a cabo su actividad.

Inversis Banco arrancó su andadura en Aragón en 2005. En la Comunidad trabajan un total de cinco personas. Tras consolidar su actividad y su trayectoria, el año 2012 ha venido marcado por el traslado de la entidad a unas oficinas más amplias. Acerca de la actividad de Inversis, de su presencia en Aragón y de sus retos de futuro reflexiona en esta entrevista el director de zona de Aragón, David García Gimeno.

Pregunta.- ¿Qué es Inversis Banco?
Respuesta.- Es una entidad que tiene ficha bancaria pero está especializada en gestión de patrimonio. Intentamos llegar a cualquier inversor y democratizar el asesoramiento en inversión. Requerimos un capital mínimo que nos permita diversificar, pero no pedimos un patrimonio elevado para trabajar con nosotros.

Somos un banco muy independiente, prácticamente sin producto propio, lo que nos permite realizar una importante labor de asesoramiento sin conflicto de intereses. Apostamos por muchas alternativas de inversión. Somos muy activos en la gestión discrecional de activos y de carteras tanto de fondos como de valores y renta fija. Por nuestra filosofía de negocio, la independencia es uno de los valores fundamentales.

P.- ¿Cuál es el capital mínimo exigido para operar con Inversis?
R.- Partimos de 50.000 euros, que consideramos que es un límite bajo, pero que permite una diversificación y unas alternativas de inversión lógicas.

P.- ¿Cómo se configura el accionariado de Inversis?
R.- El accionariado de Inversis es muy diverso, pero cuenta con una gran solidez. Entre los accionistas figuran Bankia, Telefónica, Indra, Banca March, Banco de Sabadell y El Corte Inglés.

P.- ¿Se generan sinergias entre los accionistas y el banco?
R.- Sí, por supuesto. Por ejemplo, el banco cuenta con un equipo integrado de Indra que desarrolla la página web, que es líder y diferencial en el mercado y que permite que el usuario tome sus decisiones con un acceso muy fácil a la información.

La independencia es uno de los valores de Inversis Banco
La independencia es uno de los valores de Inversis Banco

P.- ¿Cómo ha sido la trayectoria de Inversis en Aragón?
R.- Comenzamos en Zaragoza en 2005. Paulatinamente hemos ido ganando imagen y espacio. Hemos trabajado de forma sólida y hemos sido muy valorados por nuestros clientes. De este crecimiento se deriva nuestra apuesta por abrir nuevas instalaciones en Zaragoza. Hay una base sólida que queremos potenciar.

P.- La apertura de esta nueva oficina, ¿es un soplo de aire fresco con la que está cayendo?
R.- La idea es crecer en Aragón. Tenemos capacidad suficiente para incrementar la cuota de mercado y consideramos que la ampliación es necesaria para este objetivo. Apostamos por estar ya en primera línea mientras el resto de entidades aclaran su situación y sus compañeros de viaje.

El equipo de Inversis está altamente cualificado y acreditado por EPFA, que es la titulación que permite dar asesoramiento.

Ahora en la oficina trabajan cinco personas, dos banqueros patrimoniales, un responsable de administración y dos agentes financieros. La idea es crecer en Aragón y probablemente a medio plazo necesitaremos nuevas incorporaciones.

P.- ¿El no tener producto propio evita condicionamientos a la hora de asesorar?
R.- El nivel de independencia se basa en no tener producto propio y seleccionar la alternativa de inversión que creemos más adecuada en cada caso. En este sentido contamos con una gestora independiente, Inversis Gestión, que nos transmite todas las oportunidades de gestión e inversión.

P.- ¿Cuál es el perfil del cliente de Inversis?
R.- No tenemos un perfil muy concreto de cliente, pero sí que apostamos por la gestión de patrimonios. Habitualmente nuestro cliente es alguien preocupado por su inversión, de que sea la adecuada y que se preocupa por el asesoramiento y por contar con una información clara.

Inversis da la alternativa a pequeños usuarios de operar desde Internet con un producto especializado que el resto de entidades, normalmente, orientan a los grandes patrimonios. Tenemos claro que hay posibilidad de trasladar a esta inversor pequeño toda la alternativa de inversión que tienen los grandes.

P.- ¿El riesgo siempre es del cliente?
R.- Nosotros tenemos que detectar cuáles son sus expectativas y su perfil. Cuando delimitamos esto muy bien, tenemos la responsabilidad de gestionar su patrimonio adecuadamente. Para ello, escuchar al cliente es fundamental para detectar sus temores y sus expectativas e inquietudes.

Inversis tiene presencia en Aragón desde 2005
Inversis tiene presencia en Aragón desde 2005

P.- ¿Cómo afecta a una entidad como Inversis la polémica de las malas prácticas bancarias?
R.- Creo que vamos hacia una profesionalización del sector que siempre ha sido una apuesta clara de Inversis. Tenemos un gran trabajo por delante pero estoy convencido de que podemos ayudar a los inversores aragoneses. Podemos analizar si los errores se han debido a que las inversiones no se han adecuado a su perfil y desde ahí diversificar sus patrimonios.

P.- ¿Cómo ven la situación económica general?
R.- Vemos que en EEUU el PIB puede crecer en torno a dos puntos. En la zona euro la situación es complicada. Van a afectar mucho las decisiones políticas. Sujetos a decisiones. Desde Inversis apostamos por mercados emergentes y por la gestión alternativa de productos.

P.- ¿En qué podría invertir cien mil euros?
R.- Recomendamos una gestión profesional y una cartera discrecional de fondos que permita una diversificación adecuada. Invertidos en los sectores más reputados. 

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